Quels sont les tarifs de Qonto en 2024
Lancée en 2017, Qonto est l'un des premiers établissement bancaire digitale français.
Qonto propose des services bancaires ainsi que des comptes bancaires destinés aux professionnels contrairement à certaines banques traditionnelles. Elle s’adresse aussi bien aux indépendants qu'aux TPE et PME.
Qonto propose des comptes bancaires multifonctions aspirant à simplifier la gestion bancaire des entreprises de même que leurs moyens de paiement.
Avant de souscrire, il est important de se renseigner sur les tarifs et d'analyser les frais bancaires professionnels appliqués par Qonto.
Vous êtes au bon endroit si vous souhaitez changer de banque ! Dans cet article, nous détaillons et analysons les frais bancaires appliqués par Qonto.
Frais de tenue de compte et d'opérations courantes Qonto
Les banques facturent les opérations de tenue de compte courant. Les tarifs sont donc variables d'une banque à une autre.
Par ailleurs, les montants sont différents pour les comptes actifs et les comptes inactifs.
On appelle actif, un compte en banque enregistrant des opérations de manière régulières. Dans le cas contraire et après une certaine période d'inactivité, c'est un compte inactif.
Le tableau ci-dessous, regroupe les frais de ces opérations courantes appliqués par Qonto.
| Opérations courantes | Tarifs |
|---|---|
| Tenue de compte | Gratuit |
| Tenue de compte inactif | 2,50 €/mois |
Tenue de compte
Les frais de tenue de compte courant sont gratuits chez Qonto.
Cela dit, pour les comptes inactifs, Qonto vous facture des frais.
Après une période de 12 mois sans mouvement enregistré sur votre compte, Qonto le considère comme inactif.
Qonto vous facturera alors 2,50 € par mois, soit 30 € par an, an pour ces frais d'inactivité.
Frais de différentes cartes de Qonto
Trois cartes bancaires sont proposées chez Qonto : la carte One, la carte Plus, la carte X Métal.
La carte bancaire One est comprise dans toutes les offres de Qonto.
La carte Plus et la carte X Métal sont des cartes payantes en option. Des frais mensuels vous seront prélevés si vous souscrivez à l'une de ces cartes.
De plus, Qonto propose de multiples offres incluant plusieurs cartes bancaires.
Des cartes virtuelles sont également disponibles chez Qonto.
Voici la grille tarifaire :
| Cartes | Cotisation mensuelle | Retraits en zone euro | Paiements en zone euro |
|---|---|---|---|
| 💳 Carte One | Gratuite | 2 €/retrait | Gratuit |
| 💳 Carte Plus | 8 €/mois | Gratuit* | Gratuit |
| 💳 Carte X Métal | 20 €/mois | Gratuit | Gratuit |
*5 retraits gratuits par mois, au-delà, vous serez facturés 2 €/retrait.
Carte One
La carte One est la seule et unique carte gratuite proposée par Qonto, c'est moyen de paiement idéal.
C'est une carte standard qui permet d'effectuer des paiements et des retraits en France comme à l'étranger.
Cette carte est incluse gratuitement dans toutes les offres de Qonto.
Carte Plus
La carte Plus est une carte premium, disponible en option chez Qonto.
En effet, si vous souhaitez souscrire à cette carte, vous devrez payer une cotisation mensuelle supplémentaire de 8 €.
La carte Plus fonctionne partout dans le monde et dans n'importe quelle devise.
Elle comprend des plafonds plus élevés, ainsi que des assurances.
Carte X Métal
La carte X Métal est une carte haut de gamme, disponible en option chez Qonto.
Cette carte est donc payante. Vous devrez payer une cotisation mensuelle de 20 € si vous souscrivez à cette carte.
La carte X Métal est parfaite pour les professionnels voyageant régulièrement à l'étranger. En effet, toutes les commissions de change sont gratuites avec la carte X Métal.
Elle possède les plafonds les plus élevées parmi les trois cartes.
En outre, vous bénéficierez d'assurance et de garanties premium incluent dans la carte X Métal.
Frais des différentes offres de Qonto
Les offres pour les indépendants
Qonto propose 3 offres destinées aux indépendants : l'offre Basic, l'offre Smart et l'offre Premium.
Les tarifs sont différents selon les offres, il est donc indispensable de se renseigner sur les tarifs avant de souscrire chez Qonto.
La carte One, incluse gratuitement dans toutes les offres, sert de référence pour les paiements et les retraits hors zone euro.
Le tableau comparatif ci-dessous, compare les 3 offres proposées par Qonto.
| Offres | Offre Basic | Offre Smart | Offre Premium |
|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | 9 €/mois | 19 €/mois | 39 €/mois |
| 💳 Type de carte | 1 carte One incluse | 1 carte One incluse | 1 carte One incluse |
| 📱Carte virtuelle | 2 €/mois/carte | Illimitées | Illimitées |
| 💶 Paiements par carte en zone euro | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| 💶 Paiements par carte hors zone euro | 2 % | 2 % | 2 % |
| 🛍️ Retraits en zone euro | 2 €/retrait | 2 €/retrait | 2 €/retrait |
| 🛍️ Retraits hors zone euro | 2 % | 2 % | 2 % |
| 🔁 Virements SEPA | 30/mois | 60/mois | 100/mois |
| 🔁 Virements SWIFT | 1 % + 5 € | 0,9 % + 5 € | 0,8 % + 5 € |
| 📂 Dépôt de chèques | 2 €/chèque | 2 | 5 |
L'offre Basic
L'offre Basic est l'offre d'entrée de gamme de Qonto.
Les caractéristiques de l'offre sont standards.
L'offre Basic est une offre conçue pour rendre accessible les comptes bancaires professionnels aux indépendants ayant peu de moyens.
L'offre Basic est une offre payante. La cotisation mensuelle s'élève à 9 €/mois.
L'offre Smart
L'offre Smart est une offre intermédiaire proposée par Qonto.
L'offre comprend des avantages comme les cartes virtuelles en nombre illimité et 60 virements SEPA gratuits par mois.
L'offre Smart est payante. Si vous souscrivez à cette offre, vous serez facturés 19 €/mois.
L'offre Premium
L'offre Premium est l'offre haut de gamme destinée aux indépendants.
L'offre inclut des cartes virtuelles en nombre illimité, 100 virements SEPA gratuits par mois et 5 dépôts de chèques gratuits par mois.
Comme les deux autres offres, l'offre Premium est payante.
Vous serez facturés 39 €/mois.
Les offres pour les TPE et les PME
Qonto propose 4 offres ciblant les TPE et les PME : l'offre Essential, l'offre Business, l'offre Entreprise et le Forfait sur mesure.
Selon les offres, les tarifs et les caractéristiques des offres changent, il est donc nécessaire de se renseigner sur les tarifs au préalable.
La carte One, incluse gratuitement dans toutes les offres, sert de référence pour les paiements et les retraits hors zone euro.
Vous pouvez utiliser votre carte hors zone euro mais ceci n'est pas sans frais, compter 2 %/paiement et 2 €/retrait.
Ci-dessous, le tableau compare la tarification, pour les 4 offres proposées par Qonto.
| Offres | Offre Essential | Offre Business | Offre Entreprise | Forfait sur mesure |
|---|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | 29 €/mois | 99 €/mois | 249 €/mois | Selon les services choisis |
| 💳 Type de carte | 2 cartes One incluses | 10 cartes One incluses | 30 cartes One incluses | Selon vos besoins |
| 📱Carte virtuelle | Illimitées | Illimitées | Illimitées | Illimitées |
| 💶 Paiements par carte en zone euro | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| 💶 Paiements par carte hors zone euro | 2 % | 2 % | 2 % | 2 % |
| 🛍️ Retraits en zone euro | 2 €/retrait | 2 €/retrait | 2 €/retrait | 2 €/retrait |
| 🛍️ Retraits hors zone euro | 2 % | 2 % | 2 % | 2 % |
| 🔁 Virements SEPA | 100/mois | 500/mois | 1 000/mois | Selon vos besoins |
| 🔁 Virements SWIFT | 1 % + 5 € | 0,75 % + 5 € | 0,5 % + 5 € | 0,5 % + 5 € |
| 📂 Dépôt de chèques | 3/mois | 10/mois | 15/mois | Selon vos besoins |
L'offre Essential
L'offre Essential est l'offre d'entrée de gamme pour les TPE et les PME.
L'offre comprend 2 cartes One, des cartes virtuelles en nombre illimité, 100 virements SEPA gratuits par mois et 3 dépôts de chèques gratuits par mois.
L'offre Essential est une offre payante. Vous serez facturés 29 €/mois.
L'offre Business
L'offre Business est l'offre de milieu de gamme pour les TPE et les PME.
Cette offre inclut 10 cartes One, les cartes virtuelles en nombre illimité, 500 virements SEPA gratuits par mois et 10 dépôts de chèques gratuits par mois.
La cotisation mensuelle pour l'offre Business s'élève à 99 €/mois.
L'offre Entreprise
L'offre Entreprise est l'offre premium proposée par Qonto.
L'offre Entreprise inclut 30 cartes One, les cartes virtuelles en nombre illimité, 1 000 virements SEPA gratuits par mois et 15 dépôts de chèques gratuits par mois.
C'est l'offre la plus chère parmi toutes les offres de Qonto.
Si vous souscrivez à l'offre Entreprise, vous serez facturés 249 €/mois.
Le Forfait sur mesure
Si votre entreprise à des besoins particuliers ou qu'aucune des offres proposées ne répondent à vos attentes, le Forfait sur mesure est sûrement ce que vous avez besoin.
Le Forfait sur mesure est une offre entièrement personnalisable.
Vous décidez du nombre de cartes bancaires nécessaire pour le fonctionnement de votre entreprise, le nombre de virements SEPA, le nombre de dépôts de chèques, etc.
Grâce au Forfait sur mesure, vous créez votre propre offre selon les besoins de votre entreprise. De cette manière, vous êtes sûr de payer et d'utiliser les services compris dans l'offre.
Le Forfait sur mesure est une offre payante, comme le reste des offres de Qonto.
La cotisation mensuelle pour le Forfait sur mesure est variable. En effet, selon les services choisis, la cotisation sera plus ou moins élevée.
Frais d'opérations bancaires de Qonto
Pour certaines opérations, les banques peuvent appliquer des frais d’opérations.
Ces frais sont donc facturés uniquement lorsque c’est nécessaire.
Les frais d’opérations bancaires diffèrent d’une banque à l’autre. Chaque banque est libre d'appliquer les tarifs qu'elles souhaitent.
Ci-dessous le tableau tarifaire représente les différents frais d’opérations bancaires appliqués par Qonto.
| Opérations bancaires | Tarifs |
|---|---|
| 💰 Frais d'ouverture de compte | Gratuit |
| 💰 Frais de fermeture de compte | Gratuit |
| 💶 Frais virement bancaire SEPA | Gratuit* |
| 💶 Frais virement bancaire hors SEPA | 1 % à 0,5 % + 5 € |
| 🛍️ Retrait d'espèces en devises | Gratuit** |
| 🛍️ Retrait d'espèces en devises | 2 % |
*Au-delà des virements SEPA inclus dans votre offre, vous serez facturés 0,40 € par virement supplémentaire.
*Au-delà des retraits inclus dans votre offre, vous serez facturés 2 € par retrait supplémentaire.
Frais d'ouverture et de fermeture de compte
Qonto contrairement à certaines banques ne vous facture aucuns frais pour ouvrir un compte bancaire ou le fermer.
Aucuns frais ne vous seront facturés lors de l'ouverture de votre compte Qonto ou de sa fermeture.
Frais de virement bancaire SEPA
Chez Qonto, chaque offre inclut un nombre mensuel de virements SEPA moyennant aucuns frais.
Au-delà des virements SEPA inclus dans votre offre, tous autres virements supplémentaires seront payants.
Vous serez facturés 0,40 € par virement supplémentaire.
Frais de virement bancaire non SEPA
Qonto vous facture tous les virements hors SEPA.
Les tarifs sont variables et dépendent de l'offre à laquelle vous avez souscrit.
En moyen, vous serez facturés 5 € + un pourcentage du montant du virement compris entre 1 et 0,5 %.
Retrait d'espèces en zone euro et hors zone euro
Pour tous les retraits en zone euro, Qonto inclut dans chaque offre un nombre mensuel de retraits sans frais.
Au-delà des retraits compris dans votre offre, vous serez facturés 2 € pour tous retraits supplémentaires.
Quant aux retraits hors zone euro, ils sont payants.
Les frais varient en fonction de la carte à laquelle vous avez choisie.
Avec la carte One, incluse gratuitement dans toutes les offres, vous serez facturés 2 % du montant pour tous retraits hors zone euro.
Frais en situation d'irrégularité du compte Qonto
Ces frais sont prélevés lorsque vous ne disposez pas des fonds suffisants pour effectuer un paiement, un virement, un prélèvement ou encore un chèque.
À noter qu'en cas de problème, vous pouvez contacter le service client Qonto.
Voici les frais facturés par Qonto pour les irrégularités et incidents de paiements et découvert.
| Opérations | Tarifs |
|---|---|
| Frais demandés par la structure saisissante | 10 %* |
| Saisies Administratives à Tiers Détenteur (SATD) | 10 %* |
| Saisies Attributions | 100 € |
*Dans la limite de 100 € TTC.
Frais demandés par la structure saisissante
L'administration fiscale ou un créancier via une autorité judiciaire peut exiger le remboursement de créances impayées.
Qonto est alors tenu de faire les démarches pour effectuer le remboursement. C'est ce que l'on appelle une saisie sur compte bancaire.
Cette opération entraîne des frais. Qonto vous facturera 10 % du montant demandé par la structure saisissante dans la limite de 100 € TTC.
Saisies Administratives à Tiers Détenteur (SATD)
La saisie administrative à tiers détenteur (SATD) est une procédure permettant à une administration de récupérer l'argent que vous lui devez.
Cette procédure est mise en place lorsque des impôts, une amende ou autres types de dettes n'ont pas été réglés.
Qonto vous facture 10 % du montant demandé dans la limite de 100 € TTC pour réaliser cette opération.
Saisies Attributions
La saisie-attribution est une mesure de recouvrement forcée.
Cette mesure permet à un tiers de saisir les créances dues.
Qonto vous facture des frais fixes pour réaliser cette opération.
Vous serez facturés 100 € TTC.